Was genau verstehen wir unter „Anlageberatung im Kunde-Berater-Team“?

Wer klassische Berater sucht, wird bei der IBB nicht fündig werden. Wir verstehen uns als Ratgeber, Servicedienstleister, Inspirator, Sparringspartner. Und natürlich als Experte. Jemand, der sich schon seit vielen Jahren um Geldanlagen kümmert und sich deshalb besonders gut auskennt. So entsteht – gemeinsam mit der Kundin oder dem Kunden – ein Zweierteam mit einem gemeinsamen Ziel.

Worauf kommt es dabei besonders an?

Harte Arbeit ist die Grundlage für gute Ergebnisse. Wir finden aber: Das reicht nicht.  Um sehr gut zu sein, braucht es eine vertrauensvolle Beziehung zu unseren Kunden. Wir verstehen Anlageberatung als einen Weg, den wir zusammen mit Ihnen gehen wollen. Dazu ist es wichtig, nicht nur Ihre Ziele, sondern auch Sie als Person zu verstehen: Was ist Ihnen wichtig? Wie entscheiden Sie? Persönliches Verständnis ebnet den Weg vom bloßen Berater zum echten Teampartner.

Wieviel Erfahrung hat die IBB in diesem Bereich?

Unsere Erfahrung steckt in den Köpfen – und Herzen – unserer Mitarbeiter. Wir sind stolz darauf, dass jeder unserer Beraterinnen und Berater sich seit mindestens einem Jahrzehnt mit Portfolios, Geldanlage und der Begleitung anspruchsvoller Kunden beschäftigt. Denn mit den Jahren lernt man etwas, das weit über jede Anlagetheorie hinausgeht: Besonnenheit. Wer sein Vermögen langfristig geplant und verwaltet haben möchte, wird es zu schätzen wissen.

Jedes Depot ist Risiken ausgesetzt. Manche sind offensichtlich. Viele sind versteckt. Erfolgreich Geld anlegen heißt auch: die Risiken kennen, sie gezielt eingehen oder minimieren. Aber dazu muss man sie kennen. Unser kostenlose Risikocheck hilft dabei.

Im IBB Risikocheck schauen sich erfahrene Berater Ihr Portfolio genau an und untersuchen es auf die Risiken wie z. B.:

1. Marktrisiken

• Kursschwankungen bei Aktien, Anleihen oder Fonds
• Inflationsgefahr: reale Rendite sinkt
• Wechselkursverluste bei Fremdwährungen

2. Emittenten- und Kreditrisiken

• Bonitätsprobleme von Unternehmen oder Staaten
• Ausfallrisiko einzelner Wertpapiere

3. Strukturrisiken

• Klumpenrisiken: zu starke Konzentration auf einzelne Titel, Branchen, Regionen oder Anlageklassen
• Mangelnde Diversifikation, die andere Risiken zusätzlich verstärkt
• Ungleichgewicht zwischen sicheren und risikoreichen Anlagen

4. Systemische Risiken

• Wirtschaftliche Abschwünge oder Finanzkrisen, die ganze Märkte betreffen
• Politische Eingriffe, Sanktionen oder neue Gesetze
• Handels- oder Börsenschließungen in Krisenzeiten

5. Liquiditätsrisiken

• Schwer verkäufliche Papiere, die in Stressphasen nur mit Abschlägen verkauft werden können

6. Verhaltens- und Managementrisiken

• Ungünstiges Timing bei Kauf oder Verkauf
• Psychologische Fallen wie Panikverkäufe oder Herdenverhalten

Die Vermögensanlage in Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Beachten Sie hierzu bitte unsere Hinweise zu Kapitalanlagen